В процеса на използване на Altcoins.bg може да бъдете помолени да предоставите информация или документи за произход на средства. Това не е произволно изискване, нито вътрешно решение на платформата, а законодателно задължение, което всички регулирани финансови и крипто услуги в България и Европейския съюз са длъжни да спазват.

 

Целта на тази статия е да обясни:

- какво означава „произход на средства“

- защо се изисква

- какво можем да поискаме

- защо това е важно за сигурността на всички клиенти

 

Какво означава „произход на средства“

Произход на средства означава доказване откъде идват парите или криптоактивите, които използвате на платформата. Това включва информация дали средствата са:

- от трудови доходи

- от бизнес дейност

- от инвестиции

- от продажба на активи

- от други легални източници

Важно е да знаете, че не се оценява какво харчите, а дали средствата имат легитимен и проследим произход.

 

Законът и праговете: кога се изисква допълнителна информация

Altcoins.bg спазва Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) и съответната регулаторна рамка на Европейския съюз.

В рамките на нашите законови задължения и вътрешни процедури за сигурност, на платформата Altcoins.bg са въведени три основни прага, при които задължително може да бъде изискана декларация за произход на средства.

Първият праг е при достигане на над 15 000 евро общ оборот в платформата, при което клиентът следва да предостави декларация за произход на средствата.

Вторият праг е при единична поръчка на стойност над 5 000 евро, независимо от общия оборот.

Третият случай е при високорискови операции или активиране на вътрешни филтри и системи за разпознаване на рисково поведение, при които също може да бъде изискано допълнително удостоверяване на произхода на средства.

 

Важно е да се отбележи, че декларацията сама по себе си не е достатъчна за пълно доказване на произхода на средствата. Затова, в съответствие със закона и добрите регулаторни практики, сме длъжни да изискаме и допълваща информация, която да потвърждава декларираното. Това може да включва документи като трудов договор, доказателства за спестявания, банкови извлечения, нотариални актове, договори за наем или други релевантни документи, в зависимост от конкретния случай. Този процес цели единствено да гарантира прозрачност, сигурност и защита на всички клиенти на платформата.

 

Защо законът изисква проверка на произход на средства

Altcoins.bg оперира в рамките на българското и европейско законодателство, включително:

- Закона за мерките срещу изпирането на пари

- Регламента и директивите на ЕС срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма

 

Тези закони задължават всички лицензирани и регулирани платформи:

- да извършват KYC (Know Your Customer)

- да следят за необичайни или рискови транзакции

- да изискват допълнителна информация при определени случаи

Ние не само имаме право да изискваме такава информация, ние сме длъжни да го правим.

 

В какви случаи може да поискаме произход на средства

Информация за произход на средства може да бъде изискана при:

- по-големи суми

- по-чести транзакции

- внезапна промяна в поведението на акаунта

- при операции, които достигат или надвишават специфични прагове, посочени в закона/регулациите

- при регулаторни проверки или вътрешни рискови оценки

Това е стандартна практика при всички банки, инвестиционни посредници и регулирани крипто платформи.

 

Какво може да поискаме

В зависимост от случая, може да поискаме:

- описателна декларация за източника на средства

- документи като договори, извлечения, доказателства за доход

- други релевантни доказателства за легитимност

Изискванията винаги са съразмерни и съобразени със закона.

 

Как това ви защитава

Проверката на произход на средства не е насочена срещу клиентите. Тя:

- предпазва платформата от злоупотреби

- защитава всички клиенти

- предотвратява измами, пране на пари и престъпна дейност

- гарантира стабилност и доверие

По този начин, като не работим със средства с неясен произход, средствата и позициите на всички наши клиенти са защитени от запори, разследвания и други регулаторни и систематични забавяния и затруднения. Запазването на платформата чиста е топ приоритет заради доверието, което нашите клиенти са ни гласували от 2017 г. досега. 

Доверието е отговорност

Доверието, което клиентите ни гласуват, не е само привилегия, а задължение, което изпълняваме чрез стриктно спазване на законите и регулациите.

Всички сме виждали стотици платформи, няма да споменаваме имена, които избирателно са спазвали законите. Всички от тях завършват по един и същи начин... И това е за сметка на клиентите им. Затова пък Altcoins.bg работи вече 8 години и постоянно се развива. Не търсете "сивата" зона! Тя в крайна сметка ще ви струва скъпо. Има ли процедури, те са за ваша защита и на спестяванията ви. Може да не са приятни и понякога "дразнещи", но точно те правят живота ви на финансовите пазари лесен и защитен от измами.

Регулациите премахват неподготвените, лошите, схемаджиите, и остават само тези, които имат професионализма да управляват истински бизнес, а не "схема". Вашите пари, спестявания, време, нерви и живот не са схема и не трябва да ги правите заложници на чужди грехове. Работете с лицензирани, а не офшорни платформи, за да бъде животът ви лесен.